Unser Anspruch ist es, die Erwartungen einer Familie so individuell zu erfüllen wie ein eigenes Familienbüro. Unser Anspruch ist es, die Erwartungen einer Familie so individuell zu erfüllen wie ein eigenes Familienbüro.
Unser Anspruch ist es, die Erwartungen einer Familie so individuell zu erfüllen wie ein eigenes Familienbüro.

Herzlich Willkommen!

Große Familienvermögen stellen neben hoher Lebensqualität auch große Herausforderungen dar. Sie setzen sich aus den unterschiedlichsten Vermögenswerten zusammen. Der Vermögenserhalt und Ausbau über Generationen hinweg ist keine leichte Aufgabe und verlangt daher nach einem vielfältigen Spektrum an Dienstleistungen, fundiertem Wissen und objektiver Beratung.

Marcard, Stein & Co stellt heute das gesamte Instrumentarium eines Family Office zur Verfügung, das im Rahmen einer ganzheitlichen Betreuung vielschichtiger Familienvermögen benötigt wird. Dabei charakterisieren uns im deutschen Markt zwei Besonderheiten. Zum einen ist Marcard, Stein & Co die einzige Privatbank, die den gesamten Fokus ihrer Expertise auf das Kerngeschäftsfeld Family Office konzentriert. Da unser Haus mit einer Vollbanklizenz ausgestattet ist, sind wir eingebunden in die komplexen Kontrollsysteme einer Bank und können Ihnen zusätzlich das gesamte Produkt- und Servicespektrum von Bankleistungen anbieten.

Unabhängigkeit ist für uns von größter Bedeutung. Für uns besteht keinerlei Verpflichtung, bestimmte Produkte oder Dienstleistungen zu vermarkten. Unseren Kunden bieten wir unabhängige Beratung, Austausch auf Augenhöhe und verlässliche Begleitung über Generationen auf höchstem Niveau.

Wir erfüllen höchste Anforderungen.
"Als Family Office Bank bieten wir unseren Kunden sämtliche Family Office Dienstleistungen in Verbindung mit der Sicherheit eines Bankinstituts, das alle aufsichtsrechtlichen und regulatorischen Auflagen mit den hohen Anforderungen an Prozessqualität und Risikomanagement erfüllt."
Thomas R. Fischer, Sprecher des Vorstandes

Als Sprecher des Vorstandes bestimmt Thomas R. Fischer seit über 25 Jahren den Erfolg des Hauses. Zunächst in der Rolle des COO (Chief Operating Officer) und ab 1998 als Geschäftsleiter hat Herr Fischer die Family Office Bank in hanseatischer Kaufmannstradition aufgebaut und als vertrauensvollen Partner für zahlreiche Unternehmerfamilien etabliert. Er trägt mit seiner Erfahrung als Family Officer und seiner persönlichen Verantwortung für das Unternehmen maßgeblich zu einer erfolgreichen und langfristigen Kundenbeziehung bei.

Herr Fischer wird von Christian A. Schulze als weiteres Mitglied des Vorstandes unterstützt. Mit seiner IT- und Changemanagement-Kompetenz ist Herr Schulze der Treiber für wichtige Zukunftsprojekte und die digitale Transformation der Family Office Bank. Als erfahrener Prozess- und Projektmanager sichert er die Umsetzung der hohen regulatorischen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Der Vorstand von Marcard, Stein & Co ist mit seiner gemeinsamen Expertise richtig aufgestellt, um das Haus zukunftsfähig auszurichten und die langfristige Zusammenarbeit mit den Familien sowie die Beantwortung ihrer besonderen Fragestellungen sicherzustellen.

In diesem Sinne heißen wir Sie herzlich willkommen!

Thomas R. Fischer          Christian A. Schulze

 

Unsere Leistungen für Ihr individuelles Family Office

Die Erfahrung aus über 220 Jahren Geschichte hat uns gelehrt: Eine einheitliche, konservative, auf Werterhalt ausgerichtete Investmentphilosophie ist die Basis für den Erhalt eines Vermögens und dauerhaften Wohlstands.
Das Familienoberhaupt muss sich fragen, in welcher rechtlichen Struktur das Familienvermögen über Generationen hinaus erhalten werden kann. Ein wesentlicher Einflussfaktor ist hier auch das Ausbilden und Sichern einer Familienkultur, die sich dem Erhalt des Familienvermögens über Generationen konsequent als Zielsetzung verpflichtet.
Bei der Ermittlung der strategischen Asset Allokation für das Gesamtvermögen verbinden wir die Wünsche und Ziele unserer Mandanten mit unserer Erfahrung, wie Risiken vermieden und Erträge langfristig gesichert werden können.
Steuerliche und rechtliche Strukturierungsfragen werden von unseren erfahrenen Family Officern für die individuellen Fragestellungen der Familie in den Grundzügen erarbeitet und Lösungsvorschläge abgeleitet. Die Umsetzung erfolgt in Zusammenarbeit mit den jeweiligen Experten der je nach Fragestellung benötigten rechts- und steuerrechtsberatenden Berufen.
Ein Family Office muss den Familienmitgliedern den persönlichen Kontakt und die direkte Begegnung mit Entscheidungsträgern und Experten aus der Wirtschaft ermöglichen.
Im Bereich Kapitalmarkt übernehmen wir Verantwortung für die taktische Allokation unserer Mandanten. Das betrifft das Controlling und die Steuerung der Vermögensverwalter ebenso wie die vom Kunden selbst gemangten Depots und Mandate, für die wir den autonomen Verwaltungsauftrag erhalten, wenn am Markt kein adäquate Anbieter vorhanden ist.
Unser Immobilienmanagement wurde bereits vor über zehn Jahren aufgebaut und steuert die physischen und fondsbasierten Immobilienbestände unserer Mandanten. Die Leistungen decken das komplette immobilienökonomische Managementspektrum ab, von der Strategie, über die Steuerung und operative Umsetzung des Immobilienvermögensmanagements bis hin zur Eigentümervertretung und sämtlichen Kontroll- und Reportingfunktionen.
Wir begleiten die Investitionen unserer Mandanten in dem gesamten Spektrum von Private Equity bis direkter unternehmerischer Beteiligung. Unsere Expertise zeichnet sich durch bereits erfolgreich durchgeführte Einzelprojekte aus, bei denen wir die Schlüsselrolle zwischen den verschiedenen internen und externen Expertenteams eingenommen haben, um die Interessen der Vermögensinhaber bestmöglich zu wahren.
Ziel unseres Investmentprozesses ist es, die Struktur des Gesamtvermögens möglichst breit zu diversifizieren, sodass das Vermögen ein optimiertes Rendite-Risiko-Verhältnis aufweist und auch im Kontext verschiedener Szenarien mit einer stetigen Wertentwicklung überzeugt.
Voraussetzung für jede gute Entscheidung ist, sie auf der Basis aktueller Informationen zu fällen. Deshalb haben wir ein höchst ausgefeiltes Reporting- und Controllingsystem entwickelt. Es stellt sicher, dass im Falle der Notwendigkeit einer Entscheidung ohne besonderen Zeitaufwand alle relevanten Informationen vorliegen.
Die regelmäßge Analyse des wirtschaftlichen Umfeldes ist ein wichtiger Beitrag der Experten unseres Investment Office, um die wesentlichen Implikationen für die strategische und taktische Vermögensallokation abzuleiten.
Ihr Vermögen in guten Händen zu wissen, ist eine Sache. Darüber hinaus zu wissen, dass Sie auch mit allen anderen Fragen bei uns gut aufgehoben sind, die andere.

Was uns als Family Office auszeichnet

Unser Verständnis von Family Office

Alle Vermögensklassen betrachten, in Beziehung setzen, betreuen – und bei allen Handlungen und Entscheidungen die ganzheitliche Bedeutung berücksichtigen, statt transaktionsgetrieben Einzelmaßnahmen zu ergreifen: In diesem Sinne betreibt Marcard, Stein & Co das Family Office.

Leistungen im Überblick

Die größtmögliche Übereinstimmung der monetären Ziele unserer Kunden mit den rechtlichen und steuerlichen Einflussgrößen auf ihr Vermögen ist für Marcard, Stein & Co erklärter Beratungs- und Betreuungsanspruch.

Kompetenzen

Wir sind in der Lage, mit unseren Fachkräften sämtliche im Rahmen eines Family Office Mandates erforderlichen Kompetenzfelder abzudecken und bringen relevante Spezialisten für individuelle Fragestellungen an einen Tisch.

Die Geschichte unseres Bankhauses

Wir blicken stolz auf mehr als 220 Jahre Tradition in der Betreuung vermögender Privatpersonen und deren Familien zurück. Die Geschichte von Marcard, Stein & Co beginnt im Jahr 1790, das Gründungsjahr des Bankhauses J.H. Stein in Köln.

Arbeiten im Family Office

Marcard, Stein & Co bietet seinen Mitarbeitern ein stabiles und erfolgreiches Geschäftsmodell in einem anspruchsvollem Marktumfeld. Um langfristig erfolgreich unsere partnerschaftlichen Kundenbeziehungen zu pflegen, leben wir in flachen Hierarchien.

Weitere Themen im Überblick

Ein Family Office kann ein idealer Partner sein und Sie und Ihre Familie auf vielfältigen Ebenen unterstützen.
Jede Form intensiver Zusammenarbeit setzt das gegenseitige Verständnis auf der Ebene gemeinsamer Wertvorstellungen voraus.
Unsere Kunden suchen Unterstützung in sehr unterschiedlichen Fragestellungen. Hierfür können ein unabhängiger Rat und eine moderierende Begleitung sinnvoll sein.
Mit unserem umfassenden Beratungsspektrum können wir der anspruchsvollen Aufgabe gerecht werden, größere Vermögen auch über mehrere Generationen zu sichern.
Die regelmäßige Analyse des wirtschaftlichen Umfeldes ist ein wichtiger Beitrag unserer Experten, um die wesentlichen Implikationen für die strategische und taktische Vermögensallokation abzuleiten.
Gern nehmen wir uns die Zeit, Sie im Rahmen eines persönlichen Gesprächs noch genauer und individueller zu informieren und alle Ihre Fragen zu beantworten.